Marokkaanse ondernemers smokkelden 200 miljoen dirham naar Brazilië

Het Marokkaanse Bureau Wisselkoers (Office des Changes) onderzoekt een netwerk van ondernemers dat naar schatting 200 miljoen dirham illegaal naar Brazilië heeft overgemaakt, meldt Hespress. Tussenpersonen, cryptovaluta en stromannenconstructies dienden als dekmantel. De zaak raakt aan een bredere trend: kapitaalvlucht via steeds geavanceerdere routes buiten het zicht van toezichthouders.

Geld verplaatst via advocaten en accountants

Het Bureau Wisselkoers, de Marokkaanse toezichthouder die valutastromen en buitenlandse transacties controleert, werkt in dit onderzoek samen met de Nationale Autoriteit voor Financiële Informatie (ANRF). Europese financiële controleurs leverden de eerste concrete aanwijzingen: zij signaleerden verdachte geldstromen van Marokkaanse ondernemers richting Brazilië. Een deel van hen heeft inmiddels Braziliaans verblijfsrecht of de Braziliaanse nationaliteit verkregen.

De betrokkenen maakten gebruik van tussenpersonen, waaronder accountants en advocaten, om grote bedragen als investeringen te camoufleren. In ruil ontvingen zij contanten in dirham en euro’s, zowel in Marokko als in Spanje.

Vastgoed, een zoon in de VS en een stromannennetwerk

Een van de meest in het oog springende gevallen betreft een ondernemer die in Brazilië onroerend goed kocht zonder dat daar geldige overboekingen tegenover stonden. Hij richtte bovendien een stromannenonderneming op in een grote Braziliaanse staat, op naam van zijn zoon die in de Verenigde Staten studeert. In dat bedrijf zou hij vervolgens aanzienlijk kapitaal hebben gepompt van twijfelachtige herkomst.

De autoriteiten voeren grondige controles uit op de financiële en fiscale situatie van de betrokkenen in Marokko, in samenwerking met de Directie Belastingen en Bank Al-Maghrib, de Marokkaanse centrale bank.

Crypto als smeermiddel

Drie andere verdachten in het onderzoek onderhouden handelsrelaties met Braziliaanse exporteurs. Hun importdocumenten en geldtransfers worden doorgelicht. Bij een van hen troffen onderzoekers cryptovalutaportefeuilles aan die gebruikt werden voor handelsafwikkelingen en het afdekken van importwaarden. Het vermoeden bestaat dat facturen werden vervalst om via officiële bankkanalen vergunningen te verkrijgen voor grote geldtransfers.

Een vijfde verdachte heeft banden met exporteurs van runderen en vlees. Zijn facturen, vooruitbetalingen en overboekingen naar Braziliaanse exporteurs worden onderzocht in samenwerking met de Douane- en Indirecte Belastingendiensten.

Marokko werkt aan cryptowetgeving

Het gebruik van crypto in dit netwerk is geen toeval. Marokko kent vooralsnog geen gereguleerde cryptomarkt, wat de drempel voor misbruik verlaagt. Het Secretariaat-Generaal van de Marokkaanse Regering heeft inmiddels een wetsvoorstel ter openbare inspraak voorgelegd dat het uitgeven en verhandelen van cryptoactiva aan regels moet binden, inclusief informatietransparantie en bescherming van gebruikers.

Het Bureau Wisselkoers breidt zijn informatiecapaciteiten intussen uit. Gegevens van toezichthouders uit Europa en Zuidoost-Azië worden geanalyseerd, ook over echtgenoten en kinderen van verdachte ondernemers die cryptovaluta gebruikten voor geldtransfers en grote uitgaven.

De timing van de cryptowetgeving en dit onderzoek is veelzeggend: Marokko probeert een gat te dichten waar kapitaalvlucht zich al jaren doorheen beweegt, terwijl de zaken die nu boven water komen aantonen hoe ver die constructies inmiddels zijn uitgegroeid.